STRATEGIEPORTFOLIO – VERMÖGENSVERWALTUNG
Viele unserer Mandanten wünschen ein professionelles Management ihres Vermögens und suchen einen kompetenten Ansprechpartner für ihre Anlageentscheidungen. Wir unterstützen Sie dabei und übernehmen die Strukturierung und Betreuung Ihrer liquiden Vermögenswerte in gemeinsamer Zusammenarbeit.
Unsere Arbeit sowie die Auswahl der für Sie geeigneten Anlageinstrumente richten sich stets nach unserer fundierten Investmentphilosophie. Denn Empfehlungen, die wir Ihnen gegenüber aussprechen, sollen weit über den Tag hinaus ihre Gültigkeit behalten.
Mit unserem darauf aufbauenden Vermögensmanagement wollen wir im Wirrwarr der Kapitalmärkte all jenen Orientierung und Halt geben, die erfolgreich am Wachstum der Kapitalmärkte partizipieren wollen und bewusst Ihren langfristigen Vermögenserhalt im Fokus haben.
Ein genauer Blick auf unsere Investmentphilosophie offenbart Ihnen deren Notwendigkeit: Sie beruht auf Jahrzehnten empirischer Forschung. Sie ist das Ergebnis der Arbeit von vielen unabhängigen Finanzwissenschaftlern. Sie resultiert aus der Bewertung historischer Kapitalmarktentwicklungen in der Praxis.
CARAT LIQUIDITÄTSSPEICHER
Der CARAT Liquiditätsspeicher ist besonders in der Niedrigzinsphase eine Alternative zum Sparbuch oder Festgeldkonto: Eine Lösung für jeden, der seine Anlagen flexibel verfügbar haben will. Eine Anlagestrategie für den defensiven Anleger. Der Liquiditätsspeicher investiert hauptsächlich in konservative Anlagen, dabei bis zu max. 25% in Aktienfonds. Diese werden sorgfältig ausgewählt, um auf sichere Branchen und Titel zu setzen. In guten Börsenphasen profitierten auch defensive Anlagen vom allgemeinen Aufwärtstrend an den Aktienmärkten. Der konservative Sicherheitsansatz steht jederzeit im Vordergrund.
CARAT Vermögensverwaltung Risikoklasse: 3 Empfohlene Anlagedauer: > 3 Jahre
CARAT ALLWETTER
Die CARAT Allwetter-Strategie ist für jedes Börsenwetter geeignet und bietet eine attraktive Wertentwicklung bei reduziertem Risiko. Eine Strategie für den ausgewogenen bis wachstumsorientierten Anlegertyp. Die Renditeziele werden mit dem Sicherheitsbedürfnis ausbalanciert. Eine Wertentwicklungs-Strategie mit hoher Flexibilität. Die wichtigen Aktienmärkte werden weltweit mit einer hohen Streuung der Anlageklassen berücksichtigt. Im Börsenaufschwung liegt die Aktienquote zwischen 50-100%. Bei Marktkorrekturen wird die Strategie aktiv angepasst.
CARAT Allwetter Risikoklasse: 5 Empfohlene Anlagedauer: > 5 Jahre
CARAT MEGATRENDS
Im Mittelpunkt der CARAT Megatrends Strategie stehen die Zukunftstechnologien aus Globalisierung, Digitalisierung, neue Mobilität, Gesundheit, künstliche Intelligenz, demografischer Wandel, Biotechnologie, Urbanisierung und Klimawandel. Eine Zukunftsanlage mit hohem Ertragspotential. Eine klare Anlagephilosophie in die Megatrends von morgen. Eine Rendite Strategie mit reinem Fokus auf die Wachstumsmärkte. Eine möglichst hohe Rendite wird durch die weltweite Anlage in den Aktienmarkt der aussichtsreichen Zukunftsbranchen generiert. Hohe Schwankungen werden durch Ausschöpfung hoher Ertragspotenziale renditeorientiert genutzt. Die Aktienquote liegt zwischen 80-100%.
CARAT Megatrends Risikoklasse: 6 Empfohlene Anlagedauer: > 10 Jahre
„Die Medien vermitteln Ihnen gerne, dass sich eine erfolgreiche Investmenterfahrung aus der Wahl der Aktien, dem Timing Ihres Einstiegs- und Ausstiegszeitpunkts, dem Erstellen genauer Prognosen und dem Vorausahnen der Marktentwicklung ergibt. Gibt es keine bessere Methode?“
Jim Parker – Vice President DFA Australia Limited
Es stimmt, dass manche Personen Glück haben, wenn sie auf bestimmte Aktien oder Sektoren spekulieren, zum richtigen Zeitpunkt ein- bzw. aussteigen, oder die Entwicklungen von Zinssätzen oder Währungen korrekt erraten. Sich auf sein Glück zu verlassen ist jedoch keine wirklich nachhaltige Strategie.
Der alternative Investmentansatz hierzu klingt vielleicht nicht so spannend, bedeutet aber auch viel weniger Aufwand. Im Wesentlichen beinhaltet er, den Einfluss von Zufällen so weit wie möglich zu reduzieren, eine langfristige Perspektive einzunehmen und bei Ihren eigenen Bedürfnissen und Ihrer Risikobereitschaft anzusetzen. Natürlich lassen sich Risiken nie vollständig ausschalten und es gibt im Leben keine Garantie.
DOCH SIE KÖNNEN IHRE CHANCEN AUF EINE ERFOLGREICHE INVESTMENTERFAHRUNG ERHÖHEN, INDEM SIE DIESE 10 GRUNDSÄTZE BEACHTEN:
1 | Lassen Sie den Markt für sich arbeiten.
Die Kurse von Wertpapieren in wettbewerbsfähigen Finanzmärkten spiegeln die kollektive Beurteilung von Millionen von Anlegern wider, welche auf aktuellen Informationen basiert. Arbeiten Sie also mit dem Markt, anstatt ihn vorhersagen zu wollen.
2 | Investieren ist nicht Spekulieren.
Was in den Medien als Investment beworben wird, ist oftmals pure Spekulation. Es geht darum, kurzfristige und konzentrierte Wetten einzugehen. Nur wenige Leute haben mit dieser Methode Erfolg, insbesondere wenn man anfallende Gebühren in Betracht zieht.
3 | Nehmen Sie eine langfristige Perspektive ein.
Auf lange Sicht bieten Kapitalmärkte eine positive Rendite. Als Investor, der sein Kapital einsetzt, haben Sie das Anrecht auf einen Anteil an diesem Wohlstand. Sie sollten jedoch nicht vergessen, dass diese Rendite nicht jeden Tag, jeden Monat oder jedes Jahr eintritt.
4 | Berücksichtigen Sie die Antriebskräfte der Renditen.
Unterschiede zwischen Renditen lassen sich auf bestimmte Dimensionen zurückführen, die von der akademischen Forschung identifiziert und als allgemein gültig, anhaltend und solide angesehen werden. Daher ist es sinnvoll, Portfolios um diese Dimensionen herum aufzubauen.
5 | Diversifizieren Sie intelligent.
Ein solides Portfolio erfasst nicht nur zuverlässige Quellen erwarteter Renditen. Es reduziert zudem unnötige Risiken, wie das Halten von zu wenig Aktien, Sektoren oder Ländern. Diversifikation hilft entscheidend dabei, diese Risiken zu überwinden.
6 | Vermeiden Sie Markt-Timing.
Sie können nie mit Sicherheit wissen, welche Märkte sich von Jahr zu Jahr am besten entwickeln werden. Ein breit diversifiziertes Portfolio bedeutet jedoch, dass Sie Renditen einfangen können, wann und wo immer diese auftauchen sollten.
7 | Steuern Sie Ihre Emotionen.
Investoren, die sich bei ihren Entscheidungen von Emotionen leiten lassen, laufen Gefahr, bei Preishöchstständen zu kaufen, wenn Gier vorherrscht, und bei Tiefstständen zu verkaufen, wenn Angst die Oberhand gewinnt. Die Alternative besteht darin, realistisch zu bleiben.
8 | Blicken Sie über die Schlagzeilen hinaus.
Die Medien haben aus Prinzip eine kurzfristige Perspektive, was Ihnen einen verzerrten Eindruck des Kapitalmarktes vermitteln kann. Natürlich können Sie trotzdem aufmerksam die Nachrichten verfolgen. Dies bedeutet aber nicht, dass Sie auch zwangsweise auf diese reagieren müssen.
9 | Rebalancing
Die prozentuale Gewichtung von Liquidität, Wachstum und Chance (strategischer Anlage-Mix) ist die wichtigste Voraussetzung für eine erfolgreiche Kapitalanlage: Mindestens vierteljährlich sollten diese Investitionsquoten wieder ins Gleichgewicht gebracht werden. Diese Maßnahme – auch Rebalancing genannt – reduziert Portfolio-Risiken und steigert das Ertragspotential.
10 | Konzentrieren Sie sich auf Faktoren, die Sie beeinflussen können.
Sie können die Märkte nicht steuern. In Absprache mit Ihrem Plan F Berater, der Ihre persönlichen Interessen berücksichtigt, können Sie ein kostengünstiges, diversifiziertes Portfolio erstellen, das Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikotoleranz entspricht. Dies bringt in aller Kürze die gesamte Angelegenheit auf den Punkt. Investments sind in Wirklichkeit gar nicht so kompliziert. Ganz im Gegenteil – Sie sollten umso skeptischer sein, je komplizierter diese dargestellt werden.In Wirklichkeit sind die Märkte derart wettbewerbsintensiv, dass Sie viel Zeit, Mühe und Kosten sparen können, indem Sie die Märkte für sich arbeiten lassen. Das bedeutet, Portfolios über die Renditedimensionen hinweg zu strukturieren. Des Weiteren bedeutet es, sich auf Ihre eigenen Bedürfnisse und Umstände zu konzentrieren, und nicht auf das, was die Medien versuchen Ihnen einzureden.